1. Giả danh cơ quan quản lý nhà nước

Chiêu thức này, những kẻ giả danh, lừa đảo sử dụng công nghệ cao, ẩn danh dưới số điện thoại giống hệt số điện thoại công khai của các cơ quan quản lý như: Công an, Viện Kiểm sát, Quân đội, Bệnh viện, Nhà trường, Bảo hiểm, Trung tâm… để gọi điện cho cá nhân (bạn), thông báo bạn hoặc người thân của bạn đang bị sai lệch thông tin trên giấy tờ tùy thân, hồ sơ; gọi điện thoại thông báo người thân đang nằm cấp cứu trong bệnh viện, yêu cầu chuyển tiền ngay để mổ gấp; gọi điện xưng là cán bộ Quân đội yêu cầu chuyển tiền để được miễn nghĩa vụ quân sự; lớn hơn là nợ tiền hoặc có liên quan đến một vụ án, chuyên án mà Cơ quan Công an đang điều tra, xác minh, đã có lệnh bắt của Viện Kiểm sát nhân dân... yêu cầu bị hại kê khai tài sản, số tiền mặt hiện có...

Sau đó, các đối tượng dùng lời lẽ hướng dẫn, môi giới, xác minh, điều tra, đe dọa…, đích cuối cùng của hình thức này là chúng yêu cầu ta cung cấp số liệu bảo mật cá nhân, chuyển tiền…, nếu chúng ta không tỉnh táo sẽ bị sập bẫy chúng.

2. Giả danh Ngân hàng hoặc nhân viên ngân hàng

Đối tượng lừa đảo gửi link trong tin nhắn điện thoại, yêu cầu kích hoạt dịch vụ. Khi truy cập vào, nạn nhân sẽ mất hết tiền trong tài khoản ngân hàng.

Những kẻ giả danh thuê gười lập trình trang web giống trang web ngân hàng, đào tạo "nhân sự" gọi điện cho bị hại rồi từng bước lừa họ đăng nhập vào trang web đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tiền trong tài khoản của nạn nhân.

Gửi link thanh toán trực tuyến tham gia sàn giao dịch ảo. Yêu cầu nạn nhân gửi tiền trước đặt cọc rồi chiếm đoạt 

3. Lừa nâng cấp sim 4G

Đối tượng mạo danh là nhân viên của các nhà mạng gọi điện, nhắn tin hướng dẫn cú pháp để thực hiện nâng cấp sim 3G thành sim 4G nhằm lừa đảo, chiếm đoạt quyền kiểm soát sim điện thoại, đánh cắp các thông tin thẻ tín dụng, lấy mã OTP của tài khoản ngân hàng đăng ký theo số điện thoại đó.

4. Lừa đảo trúng thưởng

Đối tượng lừa đảo gọi điện thoại thông báo trúng thưởng (xe, điện thoại...), yêu cầu đóng phí để nhận thưởng rồi chiếm đoạt tiề

5. Bẫy tình

Tình hình tội phạm sử dụng mạng xã hội với thủ đoạn dùng “bẫy tình” để lừa đảo chiếm đoạt tài sản có chiều hướng gia tăng với những phương thức thủ đoạn ngày càng tinh vi, có tổ chức, chuyên nghiệp.

Đối với đàn ông, chúng thường sử dụng: Gọi video khỏa thân, khi bạn đồng ý chúng sẽ ghi lại hình ảnh và dùng hình ảnh đó của bạn để tống tiền bạn; bên cạnh đó là chiêu trò kết bạn làm quen, đi nhờ xe, rủ đi khách sạn… sau đó dùng đồng bọn khống chế, đánh ghen, quay phim… và cuối cùng là ép bạn phải trả một số tiền nào đó, thậm trí là rất nhiều tiền.

Đối với phụ nữ, đối tượng lừa đảo thường nhắm tới những phụ nữ có hoàn cảnh éo le hay sống độc thân, khi sử dụng điện thoại, máy tính truy cập mạng xã hội. Sau khi đã có cảm giác thân, quen biết, đối tượng lừa đảo giả thông tin gửi tiền, quà về cho bạn gái. Sau đó giả là nhân viên hải quan yêu cầu đóng phí mới được nhận quà; kể cả các thủ đoạn chúng đã làm với đàn ông.

6. Tuyển cộng tác viên bán hàng

Đối tượng lừa đảo với hình thức cho người bị hại đặt mua đơn hàng trên mạng, nhận tiền chiết khấu ở 1-2 lần đầu, đến đơn hàng lớn hơn sẽ bị lừa mất số tiền chuyển mua hàng.

7. Chuyển tiền làm từ thiện

Đối tượng gửi link web và yêu cầu người cần nhận tiền làm từ thiện nhập thông tin thẻ, mật khẩu ngân hàng để nhận tiền. Nạn nhân nhập thông tin xong, số tiền trong tài khoản của bạn sẽ không cánh mà bay.

8. Cho số lô, số đề để đánh

Đánh vào lòng tham của con người, nhiều trang mạng xã hội liên tục gửi đến người dùng thông tin dưới danh nghĩa "Xổ số kiến thiết Miền Bắc, Xổ số kiến thiết miền Nam". Đối tượng tự xưng là cho số đề là số chuẩn, nếu không đúng sẽ được hoàn phí… nếu ta tin và làm theo sẽ sập bẫy của chúng.

9. Hack facebook, zalo... để mượn tiền

Đối tượng lừa đảo chiếm quyền đăng nhập vào tài khoản facebook, zalo... nhắn tin cho bạn bè, người nhân của chủ facebook, zalo để hỏi mượn tiền.

10. Chuyển tiền nhầm để ép vay

Đối tượng lừa đảo sẽ chuyển một khoản tiền vào tài khoản nạn nhân. Sau một thời gian, đối tượng gọi điện yêu cầu trả tiền như một khoản vay và đóng lãi.

11. Mạo danh công ty tài chính

Cung cấp khoản vay tiền với lãi suất thấp, thủ tục đơn giản, yêu cầu nạn nhân đóng phí làm thủ tục vay rồi chiếm đoạt.

Bên cạnh đó là chiêu trò vay tài khoản nọ trả cho tài khoàn kia và sau một thời gian số tiền bạn tiêu đi sẽ nhanh chóng lớn lên và chúng sẽ ép bạn với lãi xuất “cắt cổ” sau đó dùng các chiêu trò báo cáo đơn vị, tung ảnh hạ uy tín, uy hiếp… bắt bạn phải trả số tiền lớn (cả gốc lẫn lãi).

12. Giả danh cán bộ xử lý vi phạm giao thông

Thông báo bạn vi phạm lỗi giao thông (phạt nguội) với số tiền lớn, sau đó yêu cầu chuyển một khoản tiền nhỏ hơn để xóa lỗi. Bạn mà theo bạn sẽ bị lừa.

13. Giả danh nhân viên viễn thông

Đối tượng giả danh nhân viên tổng đài các doanh nghiệp viễn thông, yêu cầu khách hàng đóng cước với số tiền lớn hoặc hù dọa, gây hoang mang cho khách hàng.

Cuộc gọi lừa đảo thông báo khóa thuê bao điện thoại không phải là chiêu trò mới nhưng tái diễn ở thời điểm này, giữa lúc thuê bao điện thoại di động cần cập nhật, chuẩn hóa thông tin cá nhân theo quy định của cơ quan quản lý nhà nước.

Người dùng sẽ nhận được một cuộc gọi thông báo họ sắp bị khóa thuê bao và yêu cầu thực hiện theo các bước. Lúc này, các đối tượng lừa đảo tự nhận là nhân viên nhà mạng, yêu cầu người dùng cung cấp số chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân để kiểm tra trên hệ thống thuê bao đã đăng ký thông tin chính chủ hay chưa.

Nếu người dùng từ chối cung cấp, các đối tượng đưa ra nhiều lời đe dọa sẽ khóa thuê bao di động và yêu cầu người dùng làm theo hướng dẫn. Nếu thực hiện theo sẽ có nguy cơ mất quyền kiểm soát SIM điện thoại và kẻ xấu sẽ tiến hành chiếm đoạt các tài khoản khác như mã OTP ngân hàng, tài khoản mạng xã hội...

14. Lừa đảo tuyển dụng CTV online

Hiện nay, hình thức lừa đảo phổ biến nhất vẫn là lừa tuyển cộng tác viên (CTV) "việc nhẹ lương cao" - giả mạo các trang sàn thương mại điện tử như Tiki, Shopee, Lazada và các thương hiệu lớn để chiếm đoạt tài sản của các nạn nhân. Khoản tiền các đối tượng lừa chiếm đoạt được từ hình thức này thường từ vài triệu đến vài trăm triệu đồng.

Đáng chú ý, đối tượng lừa đảo thường hứa hẹn công việc có thu nhập cao và dễ dàng mà không yêu cầu kỹ năng hay kinh nghiệm đặc biệt Mặt khác, kẻ lừa đảo thường yêu cầu tạm ứng tiền trước khi bắt đầu công việc. Hãy cẩn thận với những đề nghị quá mức hấp dẫn và đánh giá kỹ trình độ của bạn trước khi tham gia.

15. Lừa đảo đầu tư chứng khoán quốc tế, tiền ảo

Theo Công an TP Hồ Chí Minh, nhận diện sàn đầu tư chứng khoán quốc tế, giao dịch vàng, ngoại hối, tiền ảo, bất động sản, kinh doanh đa cấp có mục tiêu quảng cáo, lôi kéo số lượng lớn người tham gia đầu tư và có nguy cơ lừa đảo chiếm đoạt tài sản là rất quan trọng để bảo vệ mình và tránh rơi vào các cạm bẫy tài chính.

Dấu hiệu để nhận diện: Sàn đầu tư lừa đảo thường hứa lợi nhuận vượt trội, không thể tin được và quá cao so với thị trường thực tế; không cung cấp đầy đủ thông tin về công ty, giấy phép hoạt động, lịch sử giao dịch và nhân sự quản lý; yêu cầu người tham gia chuyển khoản tiền trước khi bắt đầu giao dịch, thường là dưới hình thức phí đăng ký, phí tham gia hoặc tiền ký quỹ; sàn không có sự kiểm soát từ các cơ quan quản lý hoặc không được cấp phép hoạt động đúng quy định…

CẦN LÀM GÌ ĐỂ KHÔNG BỊ LỪA?

Để không bị lừa, trước tiên bạn phải có kiến thức và sự hiểu biết và liên tục cập nhật các thủ đoạn mới của kẻ sấu, có một quan niệm rất hay trong dân gian ta nên nghi nhớ “Thiếu hiểu biết + Lòng tham = Bị lừa đảo là chắc chắn”; về hành vi bạn phải bình tĩnh để hành xử.

Với những hình thức lừa đảo như trên, để tránh bị lừa đảo, mất tiền oan, mỗi quân nhân cần lưu ý cảnh giác: nhanh chóng tự xác minh hoặc nhờ người thân xác minh thông tin có liên quan, báo cáo đơn vị hoặc chính quyền; không chuyển tiền cho bất cứ ai khi chưa xác minh rõ; Cơ quan nhà nước không làm việc qua điện thoại; Tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai; gọi điện xác nhận khi có người nhắn tin vay, mượn tiền; chiêu bài kiếm tiền "việc nhẹ, lương cao" trên mạng đều là lừa đảo./.